فارکس بازان

مهرجو با اشاره به این‌که مسئله کاهش شعب , بر پایه ی لازمات مراجع بالادستی و سیاست های داخلی در بانک تجارت صورت می گیرد , اعلام کرد : در این مسیر باتوجه به تعدد شعب بانک‌های مدنی , سری و موسسه‌های مالی و اعتباری و به دلیل حضور و رقابت در بازار فعلی اقداماتی نظیر چابک‌سازی , کاهش هزینه‌ها و به کارگیری با صرفه از پتانسیل جانور را تحت عنوان حیاتی حساس سرلوحه برنامه‌های خویش قرار داده‌ایم . او افزود :

05-فارکس (Forex) چیست؟

ساده ترین تعریف برای تبادل ارزهای خارجی، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است که مقداری از این تبادل برای خرید و فروش کالا و یا خدمات شرکت ها و دولت ها، هزینه های سفر و خرید جهانگردان و یا سرمایه گذاری اشخاص و بنگاه ها در کشور مورد استفاده قرارمی‌گیرد. البته بیشتر تبادل های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می گیرد.

در بازار تبادل ارز جهانی تمامی بانک ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت های چند ملیتی، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوقهای بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی، ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و . را معامله می کنند.

این بازار بر خلاف اکثر بازارهای مالی دیگر مکان فیزیکی خاصی نداشته و بانکها، مؤسسات و معامله گران از طریق شبکه الکترونیکی، یک ارز را در مقابل ارز دیگر معامله می کنند. هر چند ماهیت معاملات فارکس، خارج بورس OTC یعنی Over the counter است اما مراکز اصلی تجارت ارز به ترتیب در لندن، نیویورک و توکیو می باشد و بانکها از سراسر جهان در این معاملات شرکت می فارکس بازان کنند.

معامله در بازار فارکس در واقع عبارت است از خرید یک ارز و همزمان، فروش ارز دیگر است. ارزها از طریق یک معامله گر یا کارگزار و به صورت جفت ارز معامله می شوند. برای مثال یورو و دلار (EUR/USD) یا پوند انگلیس و ین ژاپن(GBP/JPY).

معامله در فارکس را می توان در دو هدف خلاصه کرد: 1. ابتدا در نرخ بالا بفروشید و سپس در نرخ پایین بخرید 2. ابتدا در نرخ پایین بخرید و سپس در نرخ بالا بفروشید.

با توجه به پیشرفت علوم ارتباطی و در همین راستا شبکه جهانی اینترنت هم اکنون اشخاص نیز می توانند کاملاً در شرایط یکسان با سفته بازان، شرکت های سرمایه گذاری و . بواسطه کارگزاران (Brokers) که از طریق شبکه الکترونیکی به بانک متصل می شوند و در هر لحظه نرخ ارزها را از بانک های مختلف جمع آوری می کنند و با اتصال به نرم افزار معاملاتی اختصاصی خود(Platform) که در اختیار مشتریان خود نیز قرار داده اند نرخ ارزها را از شبکه اینترنت به نرم افزار معاملاتی مورد نظر ارسال نموده و مشتریان نیز سفارش خود را از طریق همان نرم افزار به کارگزار مربوطه منتقل می نمایند. در واقع می توان گفت که عامل واسطه بین معامله گران شخصی (Traders) و بازار، کارگزار می باشد و مهمترین نقش کارگزار نیز انتقال سفارشات معاملاتی فرد معامله گر به بازار جهانی می باشد.

بنابراین برای انجام معاملات در بازار ارز انتخاب یک کارگزار الزامی می‌باشد. برای انجام معاملات ارزی مشتری بایستی با کارگزار مورد نظرش قرارداد بسته و مبلغ مورد نظر خود را بعنوان سپرده به شماره حسابی که کارگزار مشخص می کند واریز نماید. این سپرده در واقع پشتوانه انجام معاملات می باشد و به نام خود مشتری گشایش می شود، سپس کارگزار نام کاربری و شماره رمز ورود (Password , login name) به حساب معاملاتی گشایش شده را به مشتری می دهد تا به وسیله آن مشتری بتواند از طریق نرم افزار معاملاتی که در اختیارش قرار داده است و از طریق شبکه اینترنت به حساب معاملاتی خود دسترسی پیدا نموده و به راحتی به انجام معاملات ارزی مبادرت نماید و هر گونه تغییری (حسابرسی سود و ضرر، و وضعیت سرمایه و . ) که در اثر انجام معاملات ارزی حاصل شود را به صورت همزمان در بخش حسابداری نرم افزار معاملاتی خود که شامل موارد زیر می‌باشد ملاحظه نماید:

1 – نوع ارز مورد معامله 2 – قیمت انجام شده معامله 3– سایز یا حجم معامله 4 – تعیین نوع عملیات (خرید یا فروش) و بر اساس این متغیرها کارگزار اقدام و در ازای این خدمات کارمزد معاملاتی (Spread) دریافت می کند.

فعالیت اشخاص حقیقی و حقوقی در فارکس در 5 مورد مصداق پیدا می کند:

1 – معامله گری 2 – عملیات بروکری 3 – نمایندگی بروکر 4 – آموزش 5 –فروش سیگنال و اکسپرت

هر کارگزار یا بروکر بازار فارکس جهت انجام دستورات معاملاتی مشتریان، به محیطی نیاز دارد تا از طریق آن بتواند با مشتری های خود ارتباط برقرار کرده و در عین حال که آنها را از روند قیمت ها آگاه می سازد شرایطی را فراهم سازد که بر اساس آن بتوان مراحل انجام یک معامله را به ثبت رساند.

اصولاً این مراحل شامل دریافت تقاضاهای پیش خرید و پیش فروش و باز و بستن معاملات بر روی کالاها یا ارزهای بخصوص است که هر کارگزار به کاربران خود بر اساس آن سرویس می دهد. برای رفع این مشکل هر بروکری از«پلت فرم»های خاصی استفاده می کند که گاهی ممکن است در میان بسیاری از آنان مشترک باشد مانند نرم افزار «متاتریدر» (Metatrader).

یکی از معروفترین نرم افزار معاملات بازار فارکس نرم افزار متاتریدر محصول یک شرکت روسی بنام MetaQuotes می باشدکه به وسیله آن می توان در بازار «فیوچرز» و CFD نیز معامله کرد. آخرین نسخه این نرم افزار در حال حاضر Metatrader4 است که از سایت فوق الذکر قابل دانلود است و تا کنون بیش از 20 زبان مختلف دنیا از جمله فارسی را پشتیبانی می کند.

دو روش اصلی برای تحلیل و پیش بینی بازار وجود دارد:

1 – روش تحلیل بنیادی فارکس بازان 2 – روش تحلیل تکنیکی.

1 – روش بنیادی: آیا تا کنون فکر کرده اید که نرخ مبادله در اثر چه مسایلی تغییر می کنند؟ چرا نرخ مبادله یورو به دلار از ابتدای سال 2007 تا بیش از 2700 واحد افزایش و سپس تا حدود 3700 واحد کاهش داشته است؟

در پاسخ به چنین سؤالاتی بایستی گفت در بازارهای پویا و فعال، قیمت ها در اثر تغییر میزان عرضه و تقاضا تعیین می شوند و بر این اساس ما در تحلیل بنیادی به دنبال آن هستیم تا مشخص کنیم چه عواملی موجب میزان عرضه و تقاضا می گردند.

یکی از بهترین و متداول ترین دسته بندی های بنیادهای اقتصادی تقسیم آن به چهار عامل زیر می باشد: الف) عوامل اقتصادی ب) عوامل مالی ج) رویدادهای سیاسی اجتماعی د) بحران ها.

2 – روش تکنیکی: تحلیل تکنیکی بررسی تغییرات قیمتهای پیشین، به منظور پیش بینی تغییرات آتی قیمتها می‌باشد. اغلب از تحلیل گران تکنیکی به عنوان «چارتیست» یاد می شود. چرا که برای تحلیل هایشان اتکای زیادی به نمودارها دارند.

در ابتدای قرن بیستم، تئوری «داو» (DOW) بنیان گذاری شد که بعدها به عنوان تحلیل تکنیکی نوین شناخته شد. تئوری «داو» از ابتدا ترکیب کاملی نبود بلکه به مرور با کنار هم قرار دادن اجزایی از میان نوشته های «چارلز داو» در طی چندین سال تکمیل شد. از میان قضیه های نقل شده از «داو» سه تا از آنها برجسته می باشند: الف) قیمت معرف همه اطلاعات می باشد. ب) تغییرات قیمت کاملاً تصادفی نیست. ج) اینکه چه اتفاقی افتاده (پیشینه قیمت) بسیار مهمتر است از چرایی آن (چرا اتفاق افتاده).

بازیگران بازار فارکس چه کسانی هستند؟

حال که شما از شاکله و ساختار بازار فارکس سر در آوردید، زمان آن رسیده تا بفهمید در عمق این نردبان چه افرادی وجود دارند. در حقیقت زمان آن است تا بفهمیم بازیگران بازار فارکس چه کسانی هستند و یا بهتر بگوییم چه غول‌هایی هستند؟

این امر یک ضرورت است که طبیعت بازار فارکس اسپات را درک کنید و بفهمید بازیگران اصلی این بازار چه کسانی هستند چون در علم معامله‌گری، این موضوع در دسته‌بندی موارد پایه قرار می‌گیرد. پس در ادامه با دقت به مطالب دقت کنید.

تا اواخر ۱۹۹۰ میلادی، تنها آقازاده‌ها و از ما بهترون قادر بودند در این بازی شرکت کنند.

یکی از احکام واجد شرایط شدن برای شرکت در این بازار این بود که سرمایه‌ای در حد ۱۰ تا ۵۰ میلیون دلار داشتید تا بتوانید شروع کنید. خیلی اوضاع تغییر کرده است. نه؟

فارکس اساساً ساخته شده بود تا مورد استفاده بانک‌ دارها و موسسات بسیار بزرگ قرار بگیرد و اصلاً قرار نبود جایی برای ما کوچکتر‌ها هم وجود داشته باشد.

هرچند امروزه با رشد بی حد اینترنت، بروکر‌های فارکس آنلاین قادرند به تریدر‌های خرده‌ای مثل ما خدمات دهند.

حال به موضوع خودمان برگردیم، در ادامه بزرگترین بازیگران بازار فارکس را خواهید شناخت:

برای یادگیری بازار ارز جهانی به صورت رایگان کلیک کنید: آموزش فارکس

بانک‌های عظیم اصلی‌ترین بازیگران بازار فارکس

از آنجایی که بازار فارکس یک بازار غیر متمرکز است، این بزرگترین بانک‌های جهان هستند که نرخ‌ها را تعیین می‌کنند.

بر اساس عرضه و تقاضای ارزها، آن‌ها قیمت‌های bid و Ask را تعیین می کنند. این بانک‌های بزرگ، که در مطلب قبلی ب آن اشاره شد همان بازار بین بانکی را تشکیل می‌دهند، بخش اعظم تراکنش‌‌های فارکس را چه از سمت خودشان چه از سمت مشتریانشان به خود اختصاص می‌دهند.

این بانک‌ها غول‌های جریان هستند، برای آن‌ها اسم این بازی یعنی حجم و گرفتن سهم از جریان بازار ارز اهمیت اول آن‌ها است.

اگر بخواهیم برخی از این غول‌ها را نام ببریم می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

Citi, JPMorgan, UBS, Barclays, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, Bank of America

شرکت‌ های تجاری عظیم

شرکت‌ها و کمپانی‌ها به منظور تجارت و بیزینس در بازار فارکس فعالیت می‌کنند.

برای مثال، شرکت اپل باید در ابتدا دلار خود را به ین ژاپن تبدیل کند و سپس قطعات الکترونیکی را برای محصولاتش از ژاپن خریداری کند.

به دلیل آنکه حجم معاملات این شرکت‌ها از بازار بین بانکی کمتر است، این نوع شرکت‌ها معمولا با همان دسته دوم بانکها که گفتیم یعنی بانک‌های تجاری کار می‌کنند و نیاز خود را برآورده می‌کنند.

زمان‌هایی هم وجود دارد که شرکت‌های بزرگی با یکدیگر ادغام می‌شوند (Mergers and acquisitions – M&A ) برای مثال ادغام شرکت فیسبوک و اینستاگرام، این مواقع نیز در بازار یک نوسان شدید رخ می‌دهد.

دولت‌ها و بانک‌های مرکزی

دولت‌ها و بانک های مرکزی کشورها، مثل بانک مرکزی اروپا، بانک مرکزی انگلستان، یا فدرال رزرو (Federal Reserve) به صورت منظم در بازار فارکس حضور دارند، البته دولت ایران و بانک مرکزی ایران متاسفانه مورد تحریم قرار گرفته و نمی‌تواند در این بازار حضور رسمی داشته باشد (همه ما میدانیم که بزرگترین تحریم علیه ایران، تحریم بانکی است اما حالا متوجه شدید که بخش اصلی این تحریم همان تحریم حضور ایران در بازار فارکس است)

درست مثل شرکت‌ها، دولت‌ها نیز در بازار فارکس به منظور پیشبرد اهداف خود حضور دارند، برای مثال پرداخت‌های بین المللی و حفظ موازنه ارزی کشور( یکی دیگر از دلایل عدم موازنه قیمت ارز در ایران)

همچنین، وقتی بانک‌های مرکزی نرخ بهره بانکی خود را تغییر می‌دهند، روی نوسانات بازار اثر می‌گذارد.

با این عمل در واقع می‌توانند ارزش ارز را کنترل کنند. همین عمل نوعی مداخله از سوی بانک‌های مرکزی است که یا به صورت مستقیم یا به صورت کلامی باعث تییر نرخ‌ها می‌شود.

گاهی اوقات، فارکس بازان بانک‌های مرکزی فکر می‌کنند قیمت ارزشان بالا یا پایین است، پس با خرید یا فروش‌های سنگین، آن را به موازنه دلخواه فارکس بازان فارکس بازان خود درمی‌آورند.

بانک مرکزی سوییس یکی از وروجک‌ها در این مورد است زیرا اکثر تریدرهای فارکس گاهی تغییرات فاحش به صورت دستوری را در جفت ارزهای CHF حس می‌کنند.

سوداگران

سوداگری یا به زبان خودمانی ما «سفته بازی» در ارز به طور کل یعنی عمل خرید یک ارز خارجی به امید گران شدن آن در آینده و سود کردن از این صعود قیمت فارکس بازان است.

این کار با وقتی که شما ارزی را برای سرمایه‌گذاری در یک شرکت خارجی میخرید یا از ارز برای واردات استفاده می‌کنید متفاوت است.

یک سوداگر در بازار فارکس فقط به هدف کسب سود، میخرد یا میفروشد.

معمولا سوداگران یا سفته بازان روی نوسانات قیمت تمرکز می‌کنند. یکی از دلایل آنکه به این عمل سفته‌بازی می‌گویند، نوعی عدم قطعیتی است که در کار وجود دارد زیرا هیچ کسی در جهان دقیقاً نمی‌تواند آینده قیمت را پیش‌بینی کند و بگوید بالا یا پایین می‌آید.

یک تریدر یا معامله گر قبل از ورود به یک معامله تمام سناریو‌های احتمالی موجود را بررسی می‌کند.

با وجود آن که حدود ۹۰٪ حجم تمام معاملات با هدف سوداگری و کسب سود است، سوداگران نیز به عنوان بازیگران بازار فارکس از هر نوع اندازه و فرمی هستند.

بعضی از آن‌ها جیب‌های بسیار پرپولی دارند و برخی دیگر معمولی‌تر هستند، اما چیزی که در بین تمام آن‌ها مشترک است این است که تمام آن‌ها به هدف کسب سود و پول درآوردن بیشتر در بازار فعالند.

شاید روزی شما نیز با فراگیری علم معامله گری در مدرسه فارکس میهن چارت، به جمع بازیگران بیپیوندید.